В настоящее время многие банки предоставляют способы открытия счета, которые минимизируют присутствие действующего лица в офисе банка. Как правило, первый раз должен быть личный контакт с представителем банка, далее все операции с банковским аккаунтом и транзакциями происходят через интернет.
Наша компания предоставляет услуги по сопровождению открытия банковского счета в банках ЕС, в европейских юрисдикциях. Помогаем преодолеть ряд трудностей, связанных с регистрацией банковского аккаунта, с проверкой Вашей компании комплаенс-службой банка, а также сопровождаем транзакции по вашему аккаунту как юристы (при необходимости, по Вашему запросу). Мы предлагаем те финансовые структуры, с которыми сами имеем опыт работы и знаем учредителей, что немаловажно с современном мире, поскольку бывает сложно выбрать из множества организаций.
Страны, в которых мы можем помочь с открытием банковского счета, обеспечить юридическое сопровождение и консультационную поддержку – ЕС, Швейцария, Канада, Великобритания, а также США.
Открытие счета в банке в Европе процедура обычно платная, и её стоимость в разных банках разная, иногда счет можно открыть бесплатно. Конечно, можно официально обратиться на сайт любого европейского банка, там сейчас в некоторых случаях берется невозвратная комиссия в размере до €500, но бывает и бесплатное рассмотрение, однако, касательно случаев с гражданами СНГ, зачастую после одного-двух месяцев рассмотрения заявки на открытие счета, как правило следует отказ, причем по ходу рассмотрения еще и запрашивается масса всевозможных документов, тратится большое количество времени на такое взаимодействие, без всяких гарантий результата. Также по нашему опыту, открыть банковский счет в банке в Европе проще, чем далее работать с этим банковским счетом.
Допустим, Вы открыли банковский аккаунт, потратив, например, €500. “Самое интересное” может произойти затем, при первой транзакции. После перевода значительной суммы она вдруг оказывается недоступной по каким-либо причинам и требуется общение с банковскими служащими и предоставление документов, которые могут рассматриваться месяцы. Тем временем, сумма оказывается заморожена, а счет в банке в ЕС заблокирован.
В соответствии с нормами европейского регулятора, банки могут блокировать подозрительные средства, и могут сами определять эту подозрительность только на основании того, что этим аккаунтом владеет копания, а владелец банковского счета – гражданин СНГ, гражданин России. По сути, работать со счетом сложнее, чем открыть счет в Банке в ЕС.
Сейчас существует много финансовых структур, которые предлагают открытие счета, стоимость открытия счета колеблется от €800 до €3000. Стартапы финансово-технологического сектора готовы работать, вот только какие из них надежные, а какие нет?
Мы готовы консультировать по этим вопросам.
Самое важное здесь – найти структуру, которая бы смогла обеспечить надежность Ваших финансовых потоков и сохранность средств.
Мы предлагаем проверенные пути и способы работы.
Также предоставляем услуги номинального бенефициара компании: эта услуга в значительной мере облегчает работу со счетом в банке в ЕС. С другой стороны, данное лицо, обладающее гражданством ЕС, не будет никак препятствовать Вам в Вашей деятельности, а его наличие существенно упрощает все процедуры, поскольку в настоящее время само по себе гражданство РФ или Украины, является уже существенным стоп-сигналом для многих банков и компаний финансово-технологического сектора.
Кому адресованы наши услуги по открытию счета в Европе?
Предприятия, которые имеют реальные контракты, проводят реальные сделки с недвижимостью, с сырьём, работают с криптовалютами. То есть, нам не интересны клиенты, открывающие счет для Форекс.
Мы предлагаем услуги для резидентов РФ. Но при участии резидентов выбранной юрисдикции в компании работать с банком значительно проще.
Как мы действуем при заявке на открытие счета?
Компания проходит предварительную проверку, pre-check.
Мы заранее обсуждаем, для каких сделок нужен банковский счет.
Мы также можем посоветовать, в какой юрисдикции выгоднее проводить данные сделки: дело в том, что современные финтех-компании предлагают услуги в той юрисдикции, которая выгоднее для операций.
После предварительной проверки компания получает доступ к интернет-банку, возможен также персональный менеджер.
Любой кейс заранее обсуждается, так как при малейшем подозрении на отмывание средств и связь с криминалом, банковский счет будет блокирован.
Клиент банка сейчас, в эпоху пандемии, верифицируется удаленно, по skype или любому удобному мессенджеру. Еще раз подчеркнем, что сейчас важно доверить свои средства правильной организации, чтобы потом их не потерять.
В соответствии с современными условиями и ограничениями вследствие борьбы с распространением нового коронавируса мы предлагаем дистанционные консультации юриста по открытию банковского счета в ЕС, по работе со счетом. Но при необходимости, по Вашему запросу, возможен визит в один из наших офисов, в Москве, Риге или Марбелье, адреса указаны на сайте, где и может быть заключен договор на оказание услуг.
