В настоящее время в мире функционирует ряд организаций, которые следят за отмыванием денег, подозрительными транзакциями и финансовыми преступлениями
Такие организации созданы, функционируют, изучают отрасль, вырабатывают нормативные документы – инструкции, правила, рекомендации.
FATF (Financial Action Task Force) – агентство по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма было образовано в 1989 году после саммита G7 в июле. Это организация, вырабатывающая финансовые стандарты и правила, направленные против финансирования организованной преступности – отмывания денег, торговле наркотиками, незаконными перемещениями людей. Одной из целей организации со штаб-квартирой во Франции является прекращение финансирования ОМП. Все эти криминальные явления становятся более видимыми, если видеть денежные потоки, стоящие за ними. Для этого и существует FATF и ему подобные организации.
На иллюстрации – скриншот с Ютьюб-канала FATF, на котором с обычными речами “о важном” можно увидеть сына Чарльза III-го.
Россия стала членом организации в 2003 году, летом 2022 г. позиции членства были ограничены, но само участие сохранено. В настоящее время членами этой организации, о которой СМИ не особо пишут, являются 37 стран. В члены FATF принимают, учитывая ВВП, численность населения и развитость банковской и страховой отрасли, а также органов безопасности и контроля за финансами в стране.
Россию в этой организации представляет глава Росфинмониторинга.
История создания этой организации связана с вызовом FATF – в 2001 Россия была перечислена, вместе с рядом других стран, таких как Египет, Израиль, и еще многих, в списке не-сотрудничающих с FATF стран, после этого в России был принят соответствующий закон, создан Росфинмониторинг, за годы добившийся высоких стандартов по соответствию банковской и страховой сферы регуляторным правилам.
Кроме стран-членов у организации есть организации-ассоциированные члены и организации-наблюдатели. Одна из FATF-аналогичных организаций, объединяющая страны СНГ, Китай, Индию, была создана по российской инициативе, она носит имя EAG – Eurasian Group. Эта организация ведет исследования, обмен знаниями и опытом, а также обучающую деятельность – тренинги для различных организаций, которые сталкивается по роду деятельности с проблемой отмывания денег и финансовых нарушений.
Одна из насущных проблем по наблюдению/регулированию за финансовыми потоками – значительное количество криптовалют, их оборот, транзакции и обмен на фиатные деньги. Криптовалюты были созданы с целью децентрализации финансовых потоков, они глобальны и не заметны. В общем, были созданы как техническое средство. Несмотря на криптовалютный кризис 2022 года, они остаются как способом накопления, хранения, так и обмена.
Отметим, что в России криптовалюты не являются средством платежа, являются средством накопления, способом PTP-переводов.
И вот, проблема криптовалют в странах, следующих FATF, разрешилась в мае-июне 2022 г. в новом выпуске правил-рекомендаций с внесенными обновлениями.
В этих обновлениях упоминается VASP – провайдер услуг, связанных с виртуальными активами. Основные принципы, предлагаемые для контроля за VASP – “Знай своего клиента” и “Знай его транзакцию”, в принципе, ведет к полной прозрачности по клиентам организаций, которые предоставляют услуги по криптовалютам. Например, чтобы открыть новый биткойн-кошелек, организация, содержащая сайт-фирму по криптовалютным услугам, потребует у вас национальный паспорт для идентификации вновь созданного кошелька. То есть, сначала этот принцип распространялся на фиатные деньги, велась работа постепенного наращивания прозрачности оффшоров, а потом эта работа направилась к увеличению прозрачности криптовалютных счетов и операций.
Этой информацией данная организация, поставщик крипто-услуг будет обмениваться с соответствующими органами контроля, если возникнут подозрения и случится расследование.
Далеко не все транзакции с криптовалютами могут быть прозрачными, таков основной принцип криптовалют. FATF отмечает этот факт как серьезную проблему. Но биржи по обмену, различные сайты-центры услуг, теперь обязаны идентифицировать своих клиентов. Так что за биткойнами теперь – с паспортом.
Юристы компании консультируют предпринимателей по открытию банковских счетов в зарубежных странах, в ОАЭ. Великобритании и США, а также по работе с зарубежными компаниями.