Открытие иностранного счета может быть актуально как физическому лицу, гражданину России или СНГ, так и компании.
Цели, которые побуждают открыть счет для физических лиц – это сохранение денежных средств, покупка иностранной недвижимости, иногда – эмиграционные задачи и учеба за границей, а также перевод бизнес операций в надежную юрисдикцию.
Для компаний открытие иностранного счета может быть интересно, если по роду своей деятельности компания сотрудничает с другими зарубежными компаниями и ставит своей целью облегчение обмена платежами. Другой причиной, побуждающей к открытию счета за рубежом, может быть желание защитить денежные средства компании от инфляционных и политических рисков, присутствующих на территории РФ и стран СНГ, а также получение более привлекательных условий кредитования, привлечения партнеров, усиления репутации.
Открытие иностранного счета подразумевает ряд выборов, в которых могут помочь наши юристы. Юристы работают под вашу задачу: именно из этой задачи следует возможность правильного выбора страны и банка.
Законодательство стран, и особенно политическая конъюнктура привела к тому, что у граждан, да и у компаний возникает ряд трудностей и проблем.
Какие сложности при открытии иностранного счета?
Если их перечислить, опираясь на наш опыт, то следует отметить следующие:
- Трудности с выбором банка и типа обслуживания. Ряд банков не заинтересован в сотрудничестве с компаниями и гражданами России и СНГ. И хотя прямо вам об этом никто не скажет, но после длительного процесса обмена запрашиваемыми документами, банк может просто отказать в открытии счета без объяснения причин.
- Необходимо учитывать надежность банка. Некоторые банки в ближайших странах ЕС казались надёжными, но под действием регуляторов они не устояли и либо закрылись, либо потеряли лицензию.
- Трудности со сбором документов, нередко банк запрашивает документы последовательно, неделями рассматривая одни документы, затем дополнительно может запросить документы, которых ранее не было в списках (например CV на доверенное лицо компании или налоговую отчетность компании за последние 12 месяцев) и процесс принятия решения банком затягивается
- Стоимость ведения иностранного счета в различных банках разная, пока вы не выполните все условия иностранного банка, где хотите открыть счет, вы не знаете, какая будет цена на услуги и комиссия на транзакции, причем за рассмотрение документов банками также взимается комиссия, не зависимо от принятого решения.
- Некоторые банки требуют личного присутствия, если вам или вашей компании нужно открыть иностранный счет, что является весьма проблематичным в эпоху эпидемии COVID-19. Ряд банков работают по заявке онлайн и длительное время ведут “работу с клиентом”: переписка, запрос дополнительных документов и сведений.
Сбор информации чтобы открыть иностранный счет в банке
Для того, чтобы пройти комплайенс банка – все процедуры соответствия, необходимо иметь подтверждение происхождения ваших денежных средств.
Банки за рубежом заинтересованы в том, чтобы знать каждого своего клиента и проявлять осмотрительность, чтобы не иметь проблем с регуляторами, которые действуют против отмывания денег и финансирования терроризма. Службы безопасности банков могут собирать о вас сведения даже в социальных сетях, чтобы убедиться в вашей надежности.
Физическому лицу необходимо позаботиться о подтверждающих доход документах. Юридическое лицо также должно быть “понятным” для банка в плане деятельности, бенефициаров и всех формальных данных.
Для правильного оформления этих моментов как раз и требуется консультация специалиста, мы поможем грамотно сформировать профиль клиента и надлежащим образом подготовить и составить документы, подаваемые в банк, чтобы гарантировать то, что счет будет открыт. Сейчас можно потерять массу времени и сил, чтобы открыть счет, но не добиться результата, иногда на это могут уйти месяцы. Мы считаем, что помощь специалистов в этом вопросе необходима.
Наше предложение состоит в том, чтобы
- Осуществить сопровождение открытия иностранного счета
- Помочь в выборе юрисдикции и банка строго под задачи вашей компании
- Помочь в общении с банковской комплайенс-службой
- Собрать и правильно оформить документацию, чтобы сократить сроки в такой задаче как открытие иностранного счета до 7-10 дней.
- Избежать сюрпризов со стоимостью обслуживания ведения счета.
- Уменьшить ваши риски и поддержать репутацию
- Возможно также сопровождение дальнейших бизнес-операций компании на постоянной основе.