Как открыть счет в банке Латвии? Общение со служащими, требования банка, развитие ситуации и решение.
Это реальная история, со слов клиента. Во время визита в Латвию наш клиент имел цель открыть в банке счет для принадлежащей ему оффшорной компании. Название банка мы не упоминаем по этическим причинам.
Сначала был личный визит в банк и переговоры со служащим, объяснена цель открытия счета. В банке рассказали о необходимом пакете документов, приняли по форме банка заявления, сняли копии имевшихся документов и доверенности, а также копию паспорта доверенного лица.
Служащий сказал, что после рассмотрения этих документов банк может по своему усмотрению запросить дополнительные сведения.
Также наш клиент оплатил €300 за услуги, за рассмотрение возможности открытия счета.
Далее общение проходило посредством электронной почты.
Примерно недели через три банк попросил более подробно рассказать о доверенном лице, которое будет представлять компанию в банке. Причем банк интересовало его материальное положение, его источники доходов, где работает, и полное CV на это доверенное лицо. Спустя еще две недели, вероятно, удовлетворившись изученными документами, банк вновь взялся за изучение компании.
На этот раз его интересовала налоговая отчетность за последний год. Отчетность была нулевая, так как в последний год деятельность не велась. Далее последовала просьба прислать рекомендательные письма, подробно описать контрагентов и род их деятельности и еще ряд формальностей. В конце концов решение об открытии счета было принято положительное, но! Сумма за ведение счета за это время изменилась: вместо обещанных €300 в месяц было предложено оплачивать €700 ежемесячно. Логично, что внезапное увеличение стоимости обслуживания, открытие счета в банке Латвии, не устроило нашего клиента.
Наши специалисты рекомендовали выбрать другой банк, который имел более короткий список документов и более доступный тариф годового обслуживания расчетного счета. Документы уже были собраны, поэтому процедура открытия счета в иностранном банке, в Латвии, была завершена в две недели.
Дело в том, что разные иностранные банки имеют разную политику в отношении офшорных компаний и их бенефициаров, особенно если бенефициарами являются граждане РФ. Зачастую факт гражданства и предполагаемый размер средств для размещения являются препятствием для открытия счета – банк не заинтересован, и всё тут.
Но иностранных банков много и они предлагают разные условия. В чем секрет? В том, что бывает так, что условия открытия иностранного счета становятся известными клиенту только через два-три месяца общения с служащими банка.
Поэтому мы и предлагаем услуги – сопровождение открытия счета, – чтобы клиент мог открыть банковский счет в Латвии, а также и в другой стране ЕС, с минимальными затратами денег и времени, в надежном банке.