В последнее время, в связи с резким изменением политической ситуации, многих инвесторов интересует вопрос открытия счетов в криптовалютных активах, а также криптопереводы и обмен криптовалют на фиатные деньги и обратно.
Отметим, что вообще рост этого сегмента связан прежде всего с тем, что в последнее время существенным образом усиливаются разнообразные рестрикции регуляторов, связанные с осуществлением обычных банковских проводок. Сейчас введено такое количество санкций против РФ, что практически никакой банк просто не в состоянии проверить проводку того или иного контрагента без угрозы в дальнейшем попасть под большой штраф за возможное нарушение санкций, если выяснится (даже существенно позже!), что участвовавшие в сделке контрагенты были как то связаны с лицами из санкционных списков, что весьма сложно проверить.
Поэтому банку проще просто отказать в проводке. Но это еще полбеды! В этом случае, вам просто вернут деньги на счет, а вот если их заморозит банк-корреспондент для якобы проверки транзакции, то деньги вообще могут быть потеряны навсегда. Существует проблема экстерриториальности американского правосудия, в последние годы мы видим достаточно много процессов, когда обвинения предъявлялись лицам по политическим мотивам, на основании всего лишь того, что они осуществляли свои транзакции в долларах, а, следовательно, такие транзакции проходили через корреспондентские счета американских банков, и только на этом основании устанавливалась подсудность кейса американской юстиции.
Конечно, такие случаи касались весьма крупных бизнесменов, чаще всего тех, которые могут быть отнесены к категории PEP (political exposed person), однако, часто это может касаться и российских резидентов, ведущих обычную хозяйственную деятельность, так, например, китайские корреспонденсткие банки часто разворачивают международные платежи российских резидентов из опасения того, что российские резиденты теоретически могут быть аффилированы с какими-либо лицами в санкционных списках, даже абстрактно или в будущем.
Поэтому банки, понимая возможность аномальных штрафов различных регуляторов, предпочитают отказываться от любых транзакций или клиентов из РФ, которые хотя бы на 1 % могут принести в дальнейшем проблемы. Это риск-менеджмент, которому легче отказаться от клиента, чем вникать в его проблемы. Надо учитывать, что в таких подразделениях работают люди на фиксированной зарплате, в прибылях банка никакого участия не принимают, а пропустить даже минимально подозрительную транзакцию, которая может в дальнейшем привести к большим штрафам для банка, чревато для такого специалиста крупными проблемами уже со стороны своего работодателя, т.е. банка. Поэтому растет популярность транзакций в криптовалютах, которые проходят по технологии блокчейна и не требуют одобрения какого-либо промежуточного звена в виде корреспондентского банка, также не нужно какое-либо контрактное подтверждение.
Конечно, это не значит, что Ваши транзакции будут полностью анонимны, – сейчас многие криптобиржи либо финансово-технологические стартапы, работающие с криптовалютами, требуют подтвердить отправителя посредством селфи с паспортом и указанием адреса криптокошелька получателя, однако, понятно, что, если вы не делаете каких-либо криминальных транзакций, то это просто страховка от кражи Ваших средств мошенниками, которых много на этом рынке.
Мы предлагаем консультации по открытию счетов в банках и платежных системах, являющихся финансово-технологическими стартапами, которые устойчиво работают, и предлагают автоматическую конвертацию средств на Вашем счете из фиатных валют в криптовалюты и обратно, в этом случае Вам не нужно самому на свой страх и риск регистрироваться на какой-либо криптобирже, – все это берет на себя банк, и вы видите отражение всех операций конвертации на своем счете в интернет банке, так как если бы в конвертировали рубли в доллары, предусматриваются следующие возможности:
– открытие счетов в основных фиатных валютах и биткоине, в юрисдикциях лояльно относящихся к клиентам из РФ, что сейчас особенно важно;
– открытие счетов, предусматривающих конвертацию фиатных денег в несколько разных основных популярных криптовалют (в том числе эфириум и т.д.);
– осуществление криптопереводов под контролем банка или платежной системы, ведущей счет, в соответствии с этим более высокие гарантии безопасности средств;
– возможность мгновенного вывода средств как посредством криптопереводов, так и с помощью конвертации криптовалюты в фиатные деньги на соответствующем счете;
– и самое важное – осуществление взаиморасчетов по Вашим контрактам между РФ и зарубежными юрисдикциями!
Также, наши специалисты готовы дать дополнительные консультации по инвестициям в криптовалюты, и возможному налогообложению таких активов в соответствии с меняющимся законодательством различных юрисдикций.
Эти операции мы осуществляем совместно с компанией Integrity Global UAB https://integrity.one, имеющей все необходимые лицензии для осуществления данной деятельности.
Выбирайте современные финансовые решения для вашего бизнеса!
