Дальнейшее движение к европейской прозрачности в финансах требует финансовых жертв – к чему движется банковский сектор в Латвии
Двигаясь в сторону Европейских правил финансового регулирования деятельности банков, премьер республики с 23 января 2019 года, Кришьянис Кариньш провозгласил «капитальный ремонт в финансовом секторе». Это предполагает все более строгий контроль над банками в Латвии, его последовательное усиление.
Правительству поставлена задача как можно быстрее привести банковскую систему к правилам регулятора, обозначаемого в Европе – MONEYVAL. Для Евросоюза, это структурированные органы и комиссии, которые реализуют политику против отмывания денег и финансирования терроризма, разрабатывая соответствующие законы и процедуры.
Нововведения, которые будут актуальны, – расширение круга лиц в банках, кто обязан доносить в финансовую разведку о подозрительных банковских операциях и сделках.
Внешние аудиторы и бухгалтеры, а также налоговые консультанты, все, кто оказывает помощь предпринимателям в решении налоговых вопросов, – по новым законам будут обязаны доносить.
Сервис хранения ценностей и денег в банковских ячейках, – под вопросом, и может быть закрыт. Если банк решит, что счет подозрительный, то по собственному усмотрению может вводить ограничения на снятие наличных, до €7200. Это означает возможность блокировки более крупной суммы на счете, и необходимость мероприятий по разблокировке счета в банке.
При пересечении госграницы Латвии любое физлицо будет обязано по требованию погранслужбы или СГД (Служба Государственных Доходов) заполнить декларацию, если перевозит наличные в размере €10 тыс и более, с указанием источника, маршрута и цели ввоза или вывоза денег. За неверные сведения или отказ может налагаться штраф в 20% от суммы.
Так называемый «капитальный ремонт» финансового сектора в Латвии привел к оттоку из страны уже более €9 млрд, в связи с почти полным закрытием возможности иметь банковский счет нерезиденту.
Трудности в работе с банками испытывают, порой, компании резидентов Латвии. В таких реалиях юридическая поддержка предпринимателей становится все более востребована. Не просто ориентироваться в меняющихся условиях, когда одни банки уходят с рынка, другие «на ходу» могут менять не только правила работы, но и просто отказаться обслуживать счет компании. Юридическая поддержка при ведении счета компании в Латвии также актуальна.
Подробнее – см. источник